Karaniwang puwede, ngunit ayon sa mga tuntunin ng kontrata at may pormal na proseso sa kompanya. Marami ang nagpapahintulot ng pagpapalit ng planholder o ng beneficiary sa pamamagitan ng transfer form, valid ID, at kung minsan ay deed of assignment. Kapag namatay ang planholder, karaniwang napupunta ang plano sa mga tagapagmana at maaaring kailanganin ang extrajudicial settlement bago ito mailipat.
Hindi na natuloy ang balak na pag-aaral. Namatay ang taong inilaan mo ng memorial plan. Nagbago ang plano ng buhay. Ang tanong: puwede bang mailipat na lang sa iba ang plano?
Ang Batayang Sagot
Karaniwang puwede, ngunit hindi sa pribadong usapan lang. Ang pre-need plan ay kontrata sa kompanya, kaya ang paglipat ay kailangang maitala sa records nila bago ito magkabisa laban sa kanila. Ang pribadong kasulatan ninyo ng bibilhan ay hindi sapat.
Tatlong Magkaibang Bagay
- Pagpapalit ng beneficiary o ng gagamit — ikaw pa rin ang planholder, ibang tao lang ang gagamit ng benepisyo. Ito ang pinakasimpleng anyo;
- Transfer o assignment ng buong plano — ibang tao na ang magiging planholder, kasama ang obligasyong magbayad ng balanse; at
- Pagbebenta sa ibang tao — teknikal na assignment din ito, at kailangang sundin ang parehong proseso.
Sa educational plan, madalas na mas simple ang pagpapalit ng gagamit lalo na kung kapatid ang papalit. Sa memorial plan, madalas na malaya ang paggamit para sa sinumang kaanak — basahin ang kontrata dahil malaki ang pagkakaiba ng produkto.
Ang Proseso
Answer-first: form ng kompanya, hindi sariling papel.
- Punan ang transfer o change of beneficiary form ng kompanya;
- Magdala ng valid ID ng dalawang panig at ng kopya ng kontrata;
- Magsumite ng deed of assignment kung hinihingi, karaniwang notaryado;
- Ayusin ang hindi bayad na balanse — karaniwang hindi tinatanggap ang transfer habang may atraso; at
- Hintayin ang nakasulat na pagkilala at itago ang kopya.
Kapag Namatay ang Planholder
Hindi nawawala ang plano. Ito ay bahagi ng ari-ariang naiiwan, kaya karaniwang napupunta sa mga tagapagmana. Kung marami ang tagapagmana, maaaring hingin ng kompanya ang extrajudicial settlement o ang pahintulot ng lahat bago ilipat ang plano sa iisang pangalan. Sa memorial plan na gagamitin mismo para sa namatay, mas simple ito — ang plano ang tumatakip sa sariling serbisyo.
Praktikal na Payo
- Basahin ang probisyon sa transfer bago ka bumili, lalo na kung pang-anak ang plano;
- Iwasan ang pagbili ng plano mula sa pribadong nagbebenta nang hindi dumaraan sa kompanya;
- Itago ang kontrata, ang resibo, at ang lahat ng transfer document nang magkasama;
- Ipaalam sa pamilya kung ano ang hawak mong plano at saan ito nakalagay.
Frequently Asked Questions
Puwede bang ilipat ang educational plan sa ibang anak? Karaniwang puwede sa pamamagitan ng change of beneficiary o transfer form ng kompanya. Basahin ang kontrata dahil may limitasyon ang ilang produkto sa relasyon at sa edad.
Puwede bang ibenta ang pre-need plan sa ibang tao? Karaniwang puwede bilang assignment, ngunit kailangang dumaan sa opisyal na proseso ng kompanya at maitala sa records nila. Ang pribadong kasunduan lang ay hindi sapat.
Ano ang mangyayari sa plano kapag namatay ang planholder? Karaniwang napupunta ito sa mga tagapagmana bilang bahagi ng naiwang ari-arian. Maaaring hingin ng kompanya ang extrajudicial settlement o ang pahintulot ng lahat bago ilipat sa iisang pangalan.
Puwede bang mag-transfer kung may atraso pa ang plano? Karaniwang hindi. Hinihingi ng maraming kompanya na updated muna ang bayad bago aprubahan ang transfer, kaya ayusin ang balanse bago mag-apply.
This commentary is for general informational purposes only and does not constitute legal advice. For guidance specific to your situation, please consult a licensed attorney.
Kung kailangan ninyong ilipat ang pre-need plan at paikot-ikot ang kompanya, matutulungan ka naming ihanda ang dokumento. Maaari kaming ma-contact sa Viber o WhatsApp, tumawag sa 0995 433 5550, o mag-email sa vivasnobles@gmail.com. Inaasahan naming makausap ka.